主讲教师: 宋蔚蔚 教授 / 重庆理工大学
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何为理财?理,打理;财,财富、金钱也。个人理财规划这门课程就是教你如何打理自己的财富和资产。
本门课程力图通过理念、工具、方法的阐述,来解决你的财务困惑,提高你的理财能力。从内容上看,课程分为三个层次:
第一层次,基础理念。理财的哲学思想、对风险和时间价值的基本认识——这是个人理财的基础,这些理念和思想贯穿整个个人理财规划过程中,为学习者做好理财的知识和心理上的准备;
第二层次,关注的是点——流动性规划、个人融资规划、个人投资规划、保险规划,即着眼于某个时间点或某个时间段的具体理财工具的选择和应用,个人税收规划、婚姻家庭理财规划则关注具体法律法规和制度,有助于自身收入、资产和财富的优化安排;
第三层次,关注的是面——退休养老规划和教育规划是个人理财过程中较长期的设计,也是对第二层次所学知识的综合性运用。
个人理财规划课程架构

人生总是面临很多判断和选择:你是让钱在股票、债券还是基金中间驰骋?还是呆守在银行做储蓄的坚守者?是通过保险来防止意外的风险对家庭财富的侵蚀?还是通过彩票来搏一搏人生的希望?银行贷款的付息方式究竟哪一种最适合你?银行理财产品的“坑”如何避开?熟人间借款需不需要借条?P2P与众筹如何选择?婚姻中共同财产和个人财产如何区分……
无处不在的理财应用场景, 品种繁多的理财工具, 都让人眼花缭乱、无所适从, 在这个复杂多变又充满诱惑的世界里, 如何做出适合自己的理财选择呢? 很显然, 提升个人理财能力显得尤为必要, 这也是人作为经济人在经济社会中的生存必备能力。
我们这门课程也许不能给出你生活中所有问题的答案,但课程通过“基本理念—工具方法—综合性运用”这个逻辑路径,至少让你获得了一种判断决策能力——面对未来纷繁复杂的财务问题时,多几分悠然自得,丛丛容容,而不是茫然若迷,不知所措。理财是一种思维,一种习惯,让这种思维与习惯根深蒂固地埋在你的心里,印在你的脑间。
个人理财规划课程的受众面广,预期受众为工商管理学科、经济学科各专业的本科生和专科生,也可以作为其他专业通识选修课,或者作为普通人学习理财知识的入门课程。

重庆理工大学教授,硕士生导师,注册会计师(CPA),重庆市综合评标库专家,重庆银行评标库专家,重庆市社会科学普及专家,主要研究方向:理财与内部控制,曾担任全国注册会计师考试、高级会计师考试以及理财规划师考试培训教师,具有良好的社会影响。讲授《内部控制》《个人理财》《财务管理》《财务策略》《商业经济学》等课程,深受学员们的好评。
论文与著作:
1.《其实你不穷》中国致公出版社 2009.7(获全国百部优秀社会科学普及读物)
2.《内部控制理论与实务》(第三版)清华大学出版社 2017.8
3.《个人理财规划》清华大学出版社 2013.5
4.《个人理财》(第二版)中国人民大学出版社2019.9
荣誉与奖励:
①重庆市青少年创新人才培养雏鹰计划2015-2016优秀指导教师,重庆市教委
②论文 《青少年创新人才理财能力培养》获重庆市青少年创新人才培养优秀案例和论文评选一等奖 重庆市教委
③《心理账户:钱与钱不同》获重庆市第四届“高教社杯”高校微课比赛一等奖
④《管理会计应用指引指导企业实践研究》课题获中国总会计师协会一等优秀

重庆理工大学会计学院副教授,硕士生导师,会计学院教学质量管理中心主任,日本中央大学访问学者,重庆市综合评标专家库评标专家,重庆市巴南区经信委评审专家,重庆市市级精品课程、市级精品资源共享课程《税法》负责人,先后在《商业经济》、《财会月刊》、《财会通讯》等刊物发表学术论文30余篇,出版专著1本,主编、参编教材多本,其中主编的《税法》教材由清华大学出版社出版,深受读者好评。主持近20项省部级课题、企业委托项目,参与多项国家级课题研究,主要研究领域:企业税务管理、纳税筹划、税收理论与税制改革。
担任注册会计师(CPA)考试、会计专业资格考试《税法》、《经济法》科目培训讲师,拥有多年的相关考试辅导经验,对相关科目的考试特点及命题规律有着较深的研究。重庆市国家税务局、重庆市地方税务局初任培训和业务培训讲师,中华会计网校中级职称授课讲师,并为包括国家知识产权局、重庆市国资委、甘肃省工商联、长安汽车销售公司、中冶建工集团、重庆电力公司、重庆农投集团、中烟四川公司、重庆两江投资公司、重庆出版社、金蝶软件公司、大信帝威会计师事务所等在内的多家企事业单位提供实务咨询和业务培训,拥有多年的企业培训工作经验。授课思路清晰、重点明确、讲授细致、应试针对性强;注重理论联系实际,经常用生活中的例子来讲解枯燥的法律条文,使学员学习更加轻松、记忆更加深刻,深受广大学员喜爱。
重庆理工大学会计学院副教授,硕士生导师,会计学院财务管理系主任。在国内核心期刊如财会通讯等发表论文20余篇;主编著作或教材2部,参编教材3部。获得重庆市教学成果一等奖(排名第五)。
主持和参与的主要项目
[1]重庆倚天物资有限公司内部控制制度设计
[2]服务"一带一路"战略的高端财会人才培养路径研究,重庆市教委。
[3]“2011计划”导向下重庆市产学研协同创新模式及应用推广研究,重庆市科委
[4]中小企业板上市公司内部控制信息披露的途径选择与体系构建,重庆市教委
[5]基于差异化战略的财会人才培养模式创新、实践研究,重庆市教委
[6]新内控规范下上市公司内部控制信息披露及控制效果研究,重庆市教委
[7]重庆电力公司电网检修分公司财务管理咨询与培训,
[8]引入CIMA国际资格认证下的财务管理专业人才培养研究,

管理学博士,重庆理工大学会计学院教授,硕士生导师,注册会计师,在国内外重要期刊如《中国软科学》等发表论文20多篇,编写著作或教材共3部,获得2011年重庆市哲学社会科学优秀成果三等奖1项,多次被评为校优秀教师或优秀科研工作者。

重庆理工大学会计学院副教授,硕士生导师。2018年赴加拿大不列颠哥伦比亚大学短期访学。长期以来,致力于税法、经济法理论和会计理论的教学与研究工作。主要研究领域为税法理论与实务、经济法理论与实务、会计信息理论以及企事业单位内部控制等。主讲《税法》、《税收筹划》、《内部控制理论与实务》、《商法概论》等本硕课程及CIMA双语课程《Fundamentals of Ethics, CorporateGovernance and Business Law》。主持或主研省部级课题近十项。在《法学论坛》、《政法论丛》、《重庆大学学报《社会科学版》等核心期刊及其他公开刊物上发表学术论文20多篇。在从事学校教育与研究的同时,不忘记服务于社会。主持或参与多项企业横向课题,并取得良好的社会效应。多年来一直从事会计职业资格及职称考试的相关培训。
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