职业知识目标：

● 了解实地调研的原则

● 掌握实地调研的方法

职业能力目标：

● 能够填写访谈记录表

● 能够设计调查表

职业道德目标：

● 培养爱岗敬业的职业道德

● 具有强烈的事业心和责任心

1.理论知识学习

通过PPT与视频学习项目内各个知识点，掌握实地调研的原则和实地调研的方法

2.实训及软件操作

针对理论学习中知识点如实地调研的原则和实地调研的方法等内容在软件中进行操作演练，并通过情景模拟进行实地训练，加深对于知识点的理解并能将所学应用于实践。

3.学习路径

1.演示文稿

2.教学录像

1.案例实训

资料：

某客户是经销保健品的公司，房产三年前在银行办理住房按揭贷款，目前房产仍处在抵押中，由于急需一笔生意周转金，现在来银行要求办理住房按揭贷款。

由于三年来，沈阳房产价格几乎升值2.5～3倍，客户的房产按现在的评估估值扣除剩余住房贷款余额，可以申请到一笔近40万元的加按揭贷款。

客户经理在与客户交流到他的贷款偿还能力的时候，客户说他可以开出银行需要的收入证明。原因是：公司是他自己开的，收入证明爱怎么开就怎么开。

客户经理告诉客户：银行要的不是一纸收入证明，银行更注重他的真实的还款能力。并要求他出具能证明他年收入状况的个人税收缴交证明、或是他拥有的一些资产证明。

客户回答房产只有目前仍在抵押的这套、没有银行存款、没有股票、基金，公司刚开业不久，拿不出税务证明。

任务：根据资料，以小组为单位讨论，面谈时需要了解什么？

2.软件操作

请各位同学对理论学习中知识点如实地调研的原则和实地调研的方法等内容在软件中进行操作演练。