职业技能目标：
● 能够利用客户分类、搜寻目标客户和目标客户确定等理论知识对相关案例进行分析和解释
职业素质目标：
● 培养认真细致的职业素养
● 培养独立思考和创新能力
学习指导
1.明确技能训练目标，准备，加强金融营销基本理论知识、理论的理解和掌握，为实践应用做好充分准备。
2.认真阅读课程教案，通过教案学习，理解和掌握实践应用技巧。
3.认真完成技能学习测验，通过测验强化技能应用水平和实践技能。
4.充分运用网络资源，关注相关案例，通过实际案例加深对应用技能的学握。
5.加强日常实践训练，增加沟通交流，提升技能水平。
实训指导
知识介绍-如何了解客户基本信息
对于大多数新的客户经理来说，最大的困惑就是，到底到哪里去找客户。实际上，在这一问题之前，首先要问的是:谁是你的客户?如果能够解决这一问题的话，哪里去找客户的问题可以说也就是解决了一大半了。
以下是发现潜在客户的几种策略：
1、 逐户寻访法，该法又称为普访法和贸然访问法，就是指销售人员在特定的区域或行业内，用上门访问的形式，对估计可能成为客户进行访问并确定销售对象的方法。
2、客户引荐法，该法又称为连锁介绍法和无限连锁法，就是指销售人员由现有客户介绍他认为有可能购买产品的潜在客户的方法。
3、光辉效应法，该法又称为中心辐射法和名人效应法或影响中心法等，属于介绍法的一种应用特例。
4、代理人法，代理人法，就是通过代理人寻找潜在客户的办法。
5、直接邮寄法，在有大量可能的潜在客户情况下，用直接邮寄的方法来寻找潜在客户是一种有效的方式。
6、电话营销法，就是指利用电信技术和受过培训的人员，针对可能的潜在客户群进行有计划的、可衡量的市场营销沟通。
7、滚雪球法，指在每次访问客户之后，销售人员向客户询问其他可能对该产品或服务感兴趣的人的名单，这样就像滚雪球一样，开发出潜在客户。
学生根据本技能训练体会了解客户基本信息的各种策略，了解客户基本信息分类，包括行业属性、消费者特征、市场区域分布、媒体分类、政府政策等，通过实训操作强化技能应用水平和实践技能。
实训内容：
了解一些中科智担保集团公司的背景、公司大事记、业务产品发展方向和前景等。
了解到成立于1999年12月的深圳中科智担保公司，是中国第一家民营商业担保公司；同时还是目前国内最大的民营担保公司，注册资金7.57亿元人民币；也是中华人民共和国商务部目前唯一批复的中外合资担保公司(2003年12月)。2004年6月，深圳中科智担保公司成为世界保理协会在中国的第一家会员。2005年4月亚洲开发银行(ADB)正式入股，是ADB在中国境内投资的第一家民营担保公司。2005年10月，花旗集团花旗亚洲企业投资公司(CVCI)正式入股，引入先进的管理理念、带来全球化的国际视野。公司服务对象主要是中国蓬勃发展的中小企业，重点立足珠江三角洲、长江三角洲、环渤海地区及其他经济发达地区和省会中心城市。
1.韩宗英，伏琳娜.《金融服务营销》.北京：中国金融出版社，2018.11.
2.周晓明.《金融服务营销》（第二版）.北京：机械工业出版社，2020.3.
3.崔丽. 生活在城市边缘[N] .中国青年报，2012.02 .05.
4.侯加林. 基于普惠金融理念的连片山区支付体系建设研究[J] .武汉金融，2013 ( 10) .
5.银行客户经理专业网站: http: //www. abc861. com.
6.中国人民银行: http: //www. pbc. gov. cn.
7.中国银监会: http: //www. cbrc. gov. en.
8.中国证监会: http: //www. csrc. gov. cn.
9.中国保监会: http: //www. eire. gov. en.
10.香港金融管理局: http: //www. info. gov. hk.
