学习指导
1.明确技能训练目标，准备，加强金融营销基本理论知识、理论的理解和掌握，为实践应用做好充分准备。
2.认真阅读课程教案，通过教案学习，理解和掌握实践应用技巧。
3.认真完成技能学习测验，通过测验强化技能应用水平和实践技能。
4.充分运用网络资源，关注相关案例，通过实际案例加深对应用技能的学握。
5.加强日常实践训练，增加沟通交流，提升技能水平。
实训指导
知识介绍-如何做好企业实地调研
实地调研（或田野调查）最重要的一个环节就是访谈、采访。这个过程主要是指，在调研中如何从对方（受访对象）获得我们需要搜集的信息和数据。信息搜集通常可以从市场上获取到两类：一手信息和二手信息。一手信息包括公司的公告、年报等，二手信息主要是以新闻、研究报告为主,很多也是建立在通过引用一手信息的基础上。
1. 调研前的准备
（1）知道你的调研对象是谁。是公司的管理层，还是公司的董办工作人员；是所谓的行业专家，是卖方分析师，还是任何其他与公司相关的人。因为不同的人，他代表着完全不同的立场，所以每个人都会在自己的位置上去看公司。
（2）知道是谁帮助你和调研对象建立起了联系。帮你和调研对象建立联系的人和调研对象的关系，决定了调研对象跟你讲的话有多大的可信度。
（3）想好调研要解决什么问题。要求在调研前对这个公司所有的公开信息做比较详细且细致的功课。准备得越充分，就越能让一次调研事半功倍。
2. 调研过程中应注意的问题
（1）调研过程中问问题的方式。面对不同角色提问的方式也有细微的差别，比如你去问一个渠道经销商/代理商，问问题的方式，跟你去问公司里面从业人员或者说问高管的方式肯定会有一些不同，有些需要迂回，有些可以直接一点。
（2）做好一两次调研并不一定能获得答案的心理准备。但是，通过一两次或者更多的时间，我们可以跟调研对象建立起更多的信任。就好比说做时间的朋友，信任都是慢慢建立起来的。只有基于双方的互相信任，才可能在交流的过程中学到更多的东西。
3. 调研后及时做好回顾总结
（1）在调研前我们要尽量做好充分的研究工作，对公司、对我们的调研对象有一个足够的认知。我们掌握的信息越多，去调研的时候获得的信息就越多。
（2）对我们的调研对象，不管他是任何一个层级，我们都要摆正自己的位置，用同样的学习的心态去跟别人交流和请教。
（3）注意合规，建立比较长期的互信关系。只有从最开始每一个细节的合规都做好了，才是你能在职业生涯走更长、走更远的大前提。
学生根据本技能训练体会如何做好企业实地调研，体会调研前、中、后需要注意的细节。通过实训操作查看公司历史季度及当前市场份额、库存价格、财务状况、财务明细等经营状况，强化技能应用水平和实践技能。
实训内容：去被担保的企业进行实地考察
通过和同学谈话、在实训室查看同学电脑资料，发现问题并提出问题。懂得如何在谈话中提炼出信息的技能。
（1）了解企业的基本情况
（2）了解企业财务报告中相关科目的真实性，例如存货、货币资金、应收款、应付款等是否与财务报告中的数据是否相符。
（3）公司的信用，即是否存在其他的贷款也是其考量的标准。
（4）携带好笔记本，以便记录相关信息。
1.韩宗英，伏琳娜.《金融服务营销》.北京：中国金融出版社，2018.11.
2.周晓明.《金融服务营销》（第二版）.北京：机械工业出版社，2020.3.
3.崔丽. 生活在城市边缘[N] .中国青年报，2012.02 .05.
4.侯加林. 基于普惠金融理念的连片山区支付体系建设研究[J] .武汉金融，2013 ( 10) .
5.银行客户经理专业网站: http: //www. abc861. com.
6.中国人民银行: http: //www. pbc. gov. cn.
7.中国银监会: http: //www. cbrc. gov. en.
8.中国证监会: http: //www. csrc. gov. cn.
9.中国保监会: http: //www. eire. gov. en.
10.香港金融管理局: http: //www. info. gov. hk.
