职业技能目标：
● 如何测算企业风险、如何进行阐述、如何做到手续齐
● 能够撰写企业调研报告
职业素质目标：
● 培养认真细致的职业素养
● 培养独立思考和创新能力
学习指导
1.明确技能训练目标，准备，加强金融营销基本理论知识、理论的理解和掌握，为实践应用做好充分准备。
2.认真阅读课程教案，通过教案学习，理解和掌握实践应用技巧。
3.认真完成技能学习测验，通过测验强化技能应用水平和实践技能。
4.充分运用网络资源，关注相关案例，通过实际案例加深对应用技能的学握。
5.加强日常实践训练，增加沟通交流，提升技能水平。
实训指导
知识介绍-做好企业调研
1、调研是调查研究的简称，指通过各种调查方式系统客观的收集信息并研究分析，对各产业未来的发展趋势予以预测，为投资或发展方向的决策做准备。调研就是对大量一手市场调研数据的深入分析，全面客观地剖析当前行业发展的总体市场容量、市场规模、竞争格局、进出口情况和市场需求特征，以及行业重点企业的产销运营分析，并根据各行业的发展轨迹及实践经验，对各产业未来的发展趋势做出准确分析与预测。帮助企业了解各行业当前最新发展动向，把握市场机会，做出正确投资决策和明确企业发展方向。调研的目的是获得系统客观的收集信息研究数据，为决策做准备。
2、企业调查是指通过索取书面资料和现场实地考察访问，对主办改扩建项目的企业进行调查。对企业所处的内外环境进行了解，一方面为预测提供数据，另一方面为决策和计划提供根据。从目前情况看，企业调查应该注意以下几个问题：
①提高调查者的政治、业务素质，特别是要有严谨的科学态度和自觉的拒腐防变能力，并不断提高调查设计和实施能力。
②学习西方科学的调查方法，并努力与中国国情相结合。既要克服固步自封的顽疾，又要防止照办照抄的毛病。
③创造良好调查环境。各级领导要重视企业调查，提高对企业调查的认识，加强对企业调查的领导和支持，加大企业调查的投入，做好与被调查单位的沟通工作，为企业调查营造良好社会环境。
④加快计算机网络建设和基础数据建设。只有建立起覆盖全国的计算机网络和更准确、更完整的基础数据，企业调查才能更多、更快、更好、更省地为企业、为社会服务。
学生根据本技能训练体会如何做好企业实地调研，并撰写营销调查报告。通过实训操作体会市场调查、竞争对手调查等方式，上传STP战略报告、SWOT分析报告、调研报告等，强化技能应用水平和实践技能。
实训内容：做好企业调研、模拟主持企业评审会
金融机构的业务实行的是A、B角制，即A角经办，B角风险控制。在处理具体业务时由A角负责联络客户、主持评审会议以及撰写调查报告等。
（1）对某项业务是否具有担保资格进行评审。评审会由公司经理、副总以及一名专家组成，参与人员是所有业务部的成员。评审会一开始由负责该业务的A角业务员阐述委托企业的总体概况，以及该笔业务的反担保情况，然后由B角对其风险点进行阐述。
（2）熟悉委托企业的各项信息，还要心思缜密，以免出现一问三不知的现象。当底下的业务员（同学）提出问题时，也同样要作答。
1.韩宗英，伏琳娜.《金融服务营销》.北京：中国金融出版社，2018.11.
2.周晓明.《金融服务营销》（第二版）.北京：机械工业出版社，2020.3.
3.崔丽. 生活在城市边缘[N] .中国青年报，2012.02 .05.
4.侯加林. 基于普惠金融理念的连片山区支付体系建设研究[J] .武汉金融，2013 ( 10) .
5.银行客户经理专业网站: http: //www. abc861. com.
6.中国人民银行: http: //www. pbc. gov. cn.
7.中国银监会: http: //www. cbrc. gov. en.
8.中国证监会: http: //www. csrc. gov. cn.
9.中国保监会: http: //www. eire. gov. en.
10.香港金融管理局: http: //www. info. gov. hk.
